کۆمپانیای UNFXB LTD لەلایەن Unicorn Forex Broker خاوەندارێتی دەکرێت و بەڕێوەدەبرێت و بەپێی ستانداردە نێودەوڵەتییەکانی دژە سپیکردنەوەی پارە و یاساکانی خۆپاراستن و سەرکوتکردنی سپیکردنەوەی پارە و پارەدارکردنی تیرۆر ڕێکدەخرێت

بەشی یەکەم 1. پێشینە و ئەرکەکانی کۆمپانیا
1.1. پێناسە و لێکدانەوە
ئەم وشە و دەربڕینانەی خوارەوە ئەم مانایانەیان هەیە:

• یاسا” یاساکانی ڕێگریکردن و سەرکوتکردنی سپیکردنەوەی پارە و پارەدارکردنی تیرۆر لە ساڵانی ٢٠٠٧، ٢٠١٠ و ٢٠١٣”
  “کۆمپانیاکە” UNFXB LTD
• “MLRO” بەرپرسی ڕاپۆرتکردنی سپیکردنەوەی پارەی.
• “ڕێساکان” ڕێسا نێودەوڵەتییەکان
• “کارمەندی پەیوەندیدار” ئەو کارمەندەیەی کە ئاگاداری هەموو کارێکی نایاسایی سپیکردنەوەی پارەیە.

1.1.1. بەیاننامەی سیاسەت

1.  سیاسەتی کۆمپانیاکە بریتییە لە نەبوونی پەیوەندی بازرگانی لەگەڵ تاوانباران یان تیرۆریستان، پرۆسێسکردنی مامەڵەکان کە لە ئەنجامی چالاکیی تاوانکاری یان تیرۆریستییەوە دێتە ئاراوە یان ئاسانکاری بۆ هەر مامەڵەیەک کە چالاکیی تاوانکاری یان تیرۆریستی تێدابێت لەوانەش پارەدارکردنی تیرۆر. کۆمپانیا هەوڵدەدات هەموو سیاسەت و ڕێکارە پێویستەکان جێبەجێ بکات بۆ ڕێگریکردن لە سپیکردنەوەی پارە و پابەندبوون بە هەموو یاسا کارپێکراوەکان لەو وڵاتانەی کە کۆمپانیا تیایدا بزنسی چالاکی لێ ئەنجام دەدات.
2.  بەڕێوەبەران و ئەفسەران و کارمەندانی کۆمپانیا لە هەموو کاتێکدا هەموو هەوڵێک دەدەن بۆ پاراستنی بەرزترین ستانداردەکانی ئەخلاق و دەستپاکی و وریایی لە کارپێکردن و بەڕێوەبردنی کۆمپانیاکەدا بۆ ئەوەی دڵنیابن لەوەی کۆمپانیا ناوبانگ و پێگەیەکی باش دروست دەکات و دەیپارێزێت.
3.  سیاسەت و ڕێکارەکانی دژە سپیکردنەوەی پارە کە کۆمپانیاکە پابەند دەبێت پێیەوە لەم کتێبەدا هاتووە و هەر هەموارکردنێکیش لەم کتێبەدا هاتووە. iv. لەو شوێنانەی کە هەر پرسێک یان بابەتێک لەم کتێبەدا باس نەکراوە، پێویستە ڕێنمایی لە یاسای دژە سپیکردنەوەی پارە وەربگیرێت کە لە( 1.1)ی سەرەوەدا ئاماژەی پێکراوە.

1.2. پێشەکی

• سپیکردنەوەی پارە بریتییە لەو پرۆسەیەی کە تاوانباران هەوڵی شاردنەوەی سەرچاوەی ڕاستەقینە و خاوەندارێتی داهاتی چالاکییە تاوانکارییەکانیان دەدەن. سپیکردنەوەی پارە بریتییە لە دانانی پارەی ناراستی لە سیستەمی داراییدا، بە دروستکردنی چینە ئاڵۆزەکانی مامەڵە داراییەکان بۆ پۆشینی سەرچاوەی سەروەت و سامانەکان و بە یەکخستنی داهاتە سپیکراوەکان بۆ ناو ئابووری وەک سندوقی وەرگیراو بە شێوەیەکی یاسایی.

  زۆرجار بیر لە سپیکردنەوەی پارە دەکرێتەوە یاوەک چالاکییەکانی ماددە هۆشبەرەکان یان (قاچاخچێتی، دابەشکردن، فرۆشتن). بەڵام تیرۆر، تاوانی باج، بەرتیل و کۆمەڵێک چالاکیی تاوانکاری بەرفراوان دەگرێتەوە.

  کۆمەڵێک ڕێگەی بەرفراوان بەکاردەهێنرێت بۆ سپیکردنەوەی پارە، لە کڕین و فرۆشتنەوەی سەروەت و سامانی گرانبەهاوە تا دەگاتە پلانی ئاڵۆزتر، کە بریتین لە تێپەڕبوونی پارە بە تۆڕەکانی کۆمپانیاکان، زۆرجار لە دەریاوە.

بەڵام بە گشتی سێ قۆناغ هەیە بۆپێناسەکردنی سپیکردنەوەی پارە:

• جێگیرکردن: ئەمەش بریتییە لەو بڕە پارەیەی کە لە ئەنجامی تاوانێکەوە بەدەستهێنراوە. بۆ نموونە لەوانەیە ئەو پارەیە بدرێتە دامەزراوەیەک یان بۆ کڕینی کاڵا، موڵک یان سەروەت و سامانی بازرگانی.
• چین چین کردن: بریتییە لە ئاڵوگۆڕی پارەکە چەندجارێك بەچەند هەنگاوێك و شێوازێکی جیاواز بۆ پۆشینی ئاسەوارەکەی. بۆ نموونە، ڕەنگە کاڵا یان سەروەت و سامانی دیکە بفرۆشرێنەوە یان پارەکان بە تەلەفۆن بگوازرێنەوە بۆ دەرەوەی وڵات.
• یەکگرتن: بڕە پارەکە لە ڕێگەی کڕینی موڵکەوە ئەشاردرێتەوە و دیار نابێت کە پارەی نایاساییە و بەم شێوەیە لە سیستمی دارایدا قبوڵ دەبێت بێ ئەوەی ئاشکرا بێت، یان زنجیرەیەکی ئاڵۆز لە گواستنەوە، دیاریکردنی سەرچاوەی پارە نایاساییەکان زۆر قورس دەکات.

1.3. بڕگە گشتیەکانی بۆ سپیکردنەوەی پارە

کۆمپانیا و کارمەندەکان بەرپرسن لە هەڵسوکەوتکردن لە کاتی بوونی هەر تاوانێکی سپیکردنەوەی پارە وە بە پێچەوانەوە گەر هەڵسوکاوتیان نەبوو تۆمەتبار دەبن، بەم تۆمەتانەی خوارەوە:

• ڕێکخستنی موڵک و ماڵی نایاسای – تاوانێکە کە ڕێککەوتنێک بکەیت بۆ ئاسانکاری بەدەستهێنان، ڕاگرتن یان بەکارهێنانی موڵکی نایاسایی .کارمەندەکە دەبێت لە یەکەم دەرفەتی بەردەستدا زانیاری یان گومانی خۆی لە ڕێگەی ڕێکارەکانی ڕاپۆرتکردنی ناوخۆییەوە بۆ دەزگاکانی جێبەجێکردنی یاسا ڕاپۆرت بکات.

  ئاگادارنەکردنەوە – ئاشکراکردنی زانیاری یان بۆ ئەو کەسەی کە گومانی سپیکردنەوەی پارەی لێدەکرێت یان هەر کەسێک جگە لە دەزگاکانی جێبەجێکردنی یاسا تاوانە، کە ئەگەری زۆرە زیان بە لێکۆڵینەوەیەک بگەیەنێت.

  بەدەستهێنان، بەکارهێنان یان خاوەندارێتیکردنی موڵکی تاوانکاری – بەدەستهێنان، بەکارهێنان یان خاوەندارێتی موڵکی نایاسایی تاوانە.

  مامەڵەکردن لەگەڵ داهاتی گەندەڵی – گەندەڵی لەلایەن سەرکردەکانی حکومەت و بەرپرسانی کەرتی گشتی بە تاوانێکی گەورەیە. نەک هەر مەترسییەکی گەورەی ناوبانگ بەڵکو تۆمەتی تاوانکاری ونەمانی متمانەی لێ دەکەوێتەوە.

  ڕاپۆرت نەکردن – ئەوە تاوانەیە کە کەسێک دەزانێت یان گومانی هەیە کە کەسێکی تر خەریکی سپیکردنەوەی پارەیە و ئەوگومانە بە زووترین کات کە بە شێوەیەکی مەنتقی پراکتیکی بێت لە ڕێگەی ڕێکارەکانی ڕاپۆرتکردنی ناوخۆییەوە ڕاپۆرت نەکات بۆ دەسەڵاتداران.

1.4. نهێنی کڕیار

• ڕاپۆرتکردنی گومانی سپیکردنەوەی پارە بەرگرییەکی یاساییە لە هەر داواکارییەک سەبارەت بە پێشێلکردنی نهێنی مولک.

1.5. بڕگەی تایبەتی سپیکردنەوەی پارە بۆ ئەنجامدانی چالاکییە ڕێکخراوەکان
ئەمانەی خوارەوە بۆ کۆمپانیا دەگونجێت بۆ ئەوەی گومانی سپیکردنەوەی پارە بناسرێتەوە و ڕاپۆرت بدرێت بە دەسەڵاتە نێودەوڵەتییەکان و بۆ ئەوەی کۆمپانیا بەشێکی خۆی لە ڕێڕەوی وردبینی بەرهەم بهێنێت بۆ یارمەتیدان لە لێکۆڵینەوە فەرمییەکان. بە تایبەتی کۆمپانیاکە:

• دەبێت ڕێکارەکانی هەبێت بۆ پشتڕاستکردنەوەی ناسنامەی لایەنە نوێیەکانی بەرامبەر؛
  دەبێت ڕێکارەکانی هەبێت بۆ ئەوەی کارمەندان ڕاپۆرتی هەر مامەڵەیەکی گوماناوی بکەن؛
  دەبێت ڕێکارەکانی تۆمارکردنی هەبێت کە پەیوەندییان بە ناسنامەی کڕیارەکان و ئەو مامەڵانەی کە بۆیان کاریگەرن؛
  بەرپرسیارە لە دڵنیابوون لەوەی کە کارمەندان بە شێوەیەکی گونجاو ڕاهێنراون و ئاگادار دەکرێنەوە لەو ڕێکارانەی سەرەوە و لە ناسینەوە و مامەڵەکردن لەگەڵ مامەڵە گوماناوییەکان؛
  دەبێت کەسێکی باڵا وەک MLROی دیاریکراو دابنێت کە ڕاپۆرتی مامەڵە گوماناوییەکانی بۆ بکرێت. ئەم کەسە دەبێت ئازاد بێت لەسەر دەسەڵاتی خۆی مامەڵە بکات و لێکۆڵینەوەی زیاتر بکات بۆ ئەوەی بزانێت ئایا گومانێک دەتوانرێت داشکاندنی بۆ بکرێت یان دەبێت ڕاپۆرت بکرێت. MLRO دەتوانێت ئەرکەکان ڕادەست بکات، بەڵام بەرپرسیار دەبێت لە چالاکییەکانی ئەو جۆرە نوێنەرانە؛ و پێویستە جەخت لەسەر ئەگەری بەرپرسیارێتی کەسی و هەروەها بەرپرسیارێتی کۆمپانیاکە بکاتەوە بۆ پابەندنەبوونی هیچ لایەنێکی ڕێسا نێودەوڵەتییەکان بۆ کارمەندەکانی.

  ئەم ڕێکارانە بۆ جێبەجێکردنی ئەم مەرجانە دانراون.

1.6. MLRO (بەرپرسی ڕاپۆرتکردنی سپیکردنەوەی پارە):

• MLRO بەرپرسیار دەبێت لە چاودێریکردنی پابەندبوونی بە یاساکانی ڕێکخەری نێودەوڵەتی سەبارەت بە سیستەم و کۆنترۆڵەکانی دژی سپیکردنەوەی پارە. MLRO دەسەڵات و سەربەخۆیی دەبێت وە سەرچاوە و زانیارییەکان بەردەست دەبن لەلای بۆ ئەوەی بتوانێت ئەو بەرپرسیارێتییە ئەنجام بدات.

  بەرپرسیارێتیەکانی MLRO بریتین لە:

  مامەڵەکردن وەک کەسی گونجاو کە ڕاپۆرتێک بۆی بدرێت سەبارەت بە هەر زانیارییەک یان بابەتی تر کە تایبەتە بە گومانە پەیوەندیدارەکانی کارمەندێک.
  بۆ ڕاپۆرتکردنی گومانەکان بۆ دەسەڵاتە نێودەوڵەتییەکان بەو شێوەیەی کە بە گونجاو دەزانێت؛
  بۆ پەیوەندیکردن و وەڵامدانەوەی خێرا بۆ هەر داواکارییەکی گونجاو بۆ زانیاری کە لەلایەن دەسەڵاتە نێودەوڵەتییەکانەوە پێشکەش کراوە؛ و
  هەنگاوی گونجاو بۆ دامەزراندنی و پاراستنی ڕێکخستنی گونجاو بۆ هۆشیاری و ڕاهێنان.

1.7. پابەند بوون
پابەندبوون بە ڕێکارەکانی دژە سپیکردنەوەی پارەی کۆمپانیاکە لە هەموو شتێک گرنگترە. نەک هەر گرنگە کە یەکێتی کۆمپانیاکە بپارێزرێت، بەڵکو پابەندنەبوون لەوانەیە تاوانێکی تاوانکاری بێت و بخاتە ژێر پرسیارەوە کە ئایا کۆمپانیا و کارمەندە پەیوەندیدارەکە شیاو و گونجاون بۆ بەڕێوەبردنی ئەو کارەی کە کۆمپانیاکە مۆڵەتی پێدراوە یان نا. بۆیە پابەندنەبوونی تاکەکان بە ڕێکارەکانی سپیکردنەوەی پارە کە لەم کتێبەدا هاتووە،دبێتە هۆی دوورخستنەوەی کۆمپانیا لە کارەکانی.

پابەندبوون بە سیاسەت و ڕێکارەکانی دژە سپیکردنەوەی پارەی کۆمپانیاکە لە ئەستۆی بەڕێوەبەر دەبێت. بە تایبەتی بەرپرسیار دەبێت لە:

• چاودێریکردنی سیاسەت و ڕێکارەکانی کۆمپانیا دژە سپیکردنەوەی پارە لەوانەش بەرزکردنەوە یان هەموارکردنەوەی ئەو جۆرە سیاسەت و ڕێکارانە بۆ ئەوەی لەگەڵ گۆڕانکارییەکانی ڕێسا نێودەوڵەتییەکان بگونجێت
  دڵنیابوون لەوەی کە هەموو کارمەندە پەیوەندیدارەکان ئاگادار دەکرێنەوە لە سیاسەت و ڕێکارەکانی دژە سپیکردنەوەی پارەی کۆمپانیاکە
  دڵنیابوون لەوەی کە هەموو کارمەندە پەیوەندیدارەکان ئاگادار دەکرێنەوە لە ڕێساکان سەبارەت بە دژە سپیکردنەوەی پارە
  دڵنیابوون لەوەی کە هەموو کارمەندە پەیوەندیدارەکان ڕاهێنان وەردەگرن لە ناسینەوە و مامەڵەکردن لەگەڵ ئەو مامەڵانەی کە لەلایەن یان بەناوی هەر کەسێکەوە ئەنجام دەدرێن کە یان وا دیارە سەرقاڵی سپیکردنەوەی پارەیە.
  دڵنیابوون لەوەی کە هەموو کارمەندە پەیوەندیدارە نوێیەکان کە بە زووترین کات دوای دامەزراندنیان ڕاهێنان وەردەگرن
  دڵنیابوون لەوەی کە کارمەندان، بەڕێوەبەرایەتی و بەڕێوەبەرانی کۆمپانیا پابەندن بەو سیاسەت و ڕێکارانەی کە لەم کتێبەدا هاتووە

بەشی دووەم ڕێکار و ئەرکەکانی کۆمپانیا

2. پێشەکی
2.1. پەیوەندی بازرگانی و بەرپرسیارێتییەکانی:

کۆمپانیا بۆی نییە مامەڵەیەکی یەکجارەکی ئەنجام بدات یان پەیوەندی بازرگانی دروست بکات لە ڕەوتی کاروباری دارایی پەیوەندیداردا مەگەر:

• مەرج و ڕێکارەکانی سپیکردنەوەی پارەی جێبەجێ کردبێ، واتە:
  ڕێکارەکانی ناسینەوە
  ڕێکارەکانی تۆمارکردن؛ و چاودێریکردن؛ ناسینی مامەڵە گوماناوییەکان.
  ڕێکارەکانی ڕاپۆرتکردنی ناوخۆیی و ئەو ڕێکارانەی تری کۆنترۆڵ و پەیوەندی ناوخۆیی کە ڕەنگە گونجاو بن بۆ مەبەستی ڕێگریکردن و ڕێگریکردن لە سپیکردنەوەی پارە.
  کارمەندەکانی ئاگادار دەکاتەوە لە ئەرکە یاساییەکان و لە ڕێکارەکانی کۆمپانیا. و
  ڕێکارەکانی ڕاهێنان دەپارێزێت.
  بۆ ئەم مەبەستانە مامەڵەی یەکجارەکی مامەڵەیەکی ترە جگە لە مامەڵەیەک کە لە ڕەوتی پەیوەندییەکی بازرگانی دامەزراودا ئەنجام دەدرێت.

  داواکاری میدیا – بریتییە لە هەر داواکارییەک بۆ بەیاننامە یان زانیاری لە میدیا یان سەرچاوەیەکی ترەوە دەبێت ئاراستەی MLRO بکرێت بۆ مامەڵەکردن.

2.2. ڕێکارەکانی ناسینەوە
کۆمپانیا دەبێت بە زووترین کات دڵنیابێت کە بە شێوەیەکی مەنتقی پراکتیکی دوای ئەوەی یەکەم پەیوەندی ئەنجامدرا، و لە هەر حاڵەتێکدا پێش گواستنەوە یان پێدانی هەر پارەیەک بۆ لایەنی سێیەم، کە بەڵگەی جێگەی ڕەزامەندی بەرهەم دەهێنرێت یان ڕێوشوێنی دیکە دەگیرێتەبەر کە بەڵگەی جێگەی ڕەزامەندی لەسەر بەرهەم دەهێنێت ناسنامەی هەر کڕیارێک یان لایەنێکی بەرامبەر (“داواکار”). ئەگەر وا دەرکەوێت کە مولکێک بەناوی کەسێکی دیکەوە کاردەکات، پابەندبوونەکانی ناسینەوە درێژدەبنەوە بۆ بەدەستهێنانی بەڵگەی پێویست لەسەر ناسنامەی ئەو لایەنە سێیەم.

لەو شوێنانەی کە بەڵگەی جێگەی ڕەزامەندی پێشکەش نەکرابێت، کۆمپانیاکە بەردەوام نابێت لە هیچ کارێکی دیکە و کۆتایی بە هەر لێکتێگەیشتنێک دەهێنێت کە لەگەڵ مولکەکەدا گەیشتبێتە مەگەر لە هەر حاڵەتێکدا کۆمپانیاکە ڕێکخەری نێودەوڵەتی ئاگادار نەکردبێتەوە. ئەگەر زانیاری یان گومانی سپیکردنەوەی پارە هەبێت، بەبێ دواکەوتن ڕاپۆرت دەکرێت وەک لە ژێر ئەم ڕێکارانەدا بۆ MLRO دابین کراوە.

شێوازەکانی ناسینەوە
کۆمپانیا دڵنیا دەبێتەوە لەوەی کە مامەڵە لەگەڵ کەسێکی ڕاستەقینە یان لایەنێکی یاسایی دەکات و بەڵگەی پێویست بەدەست دەهێنێت بۆ ئەوەی بسەلمێنێت کە داواکار ئەو کەسە یان ڕێکخراوە. کاتێک پشت بە هەر لایەنێکی سێیەم دەبەسترێت بۆ ناسینەوە یان پشتڕاستکردنەوەی ناسنامەی هەر داواکارێک، بەرپرسیارێتی یاسایی گشتی بۆ دڵنیابوون لەوەی کە ڕێکارەکان و بەڵگەکانی بەدەست هێنراو جێگەی ڕەزامەندی لە ئەستۆی کۆمپانیادایە.

بەو پێیەی هیچ فۆرمێکی ناسینەوە ناتوانرێت بە تەواوی گەرەنتی بکرێت وەک ڕاستەقینە، یان نوێنەرایەتی ناسنامەی دروست، پرۆسەی ناسینەوە پێویستی بە کەڵەکەبوو دەبێت، و هیچ بەڵگەنامەیەک یان سەرچاوەیەکی داتا (جگە لە بنکەدراوەیەک کە لە ژمارەیەک یان سەرچاوەی داتا متمانەپێکراوەکانی ترەوە دروستکراوە) بۆیە دەبێت بۆ پشتڕاستکردنەوەی هەردوو ناو و ناونیشانی هەمیشەیی بەکاربهێنرێت.

کۆمپانیا هەموو ڕێوشوێنی پێویست دەگرێتەبەر، بەپێی یاسا و ڕێسا کارپێکراوەکان کە لەلایەن دەسەڵاتە دراوییەکانەوە دەرچوون، بۆ دامەزراندنی ناسنامەی مولکەکانی و خاوەن سودمەندەکانی. بەبێ جیاوازی هەر موشتەرییەکی نوێی ئەگەری دەبێت لەلایەن کڕیارێکی هەبووەوە بناسێنرێت و/یان دەبێت پەیوەندییەکی هەبوو لەگەڵ کۆمپانیاکەدا هەبێت.

لە خوارەوە نموونەی بەڵگەی بەڵگەنامەیی گونجاو دەخەینەڕوو. پێویستە ئاگاداری ئەوە بین کە هەر بەڵگەنامەیەک کە پێشکەش دەکرێت ئەسڵییە، یان کۆپییە کە لەلایەن پارێزەر، نوتەری گشتی یان ناوەندێکی دارایی ڕێگەپێدراوەوە بڕوانامەی پێدراوە. فۆتۆکۆپی هەموو بەڵگەنامەکانی ناسنامە دەبێت لە شوێنی کۆمپانیاکە و یان لەبەردەم بەڕێوەبەری جێبەجێکار و یان MLRO و یان ئەو کەسەی کە کۆمپانیاکە دیاری کردووە وەربگیرێت.

وردبینی پێویست
کۆکردنەوە و تۆمارکردنی زانیاری کە ئەم پۆلانە دەگرێتەوە زۆر گرنگە:

سەرچاوەی سامان (وەسفکردنی ئەو چالاکییە ئابوورییەی کە سامانی پاکی دروستکردووە)
سامانی پاکی خەمڵێنراو
سەرچاوەی داهاتەکان
ئاماژە یان بەڵگەنامەی تر بۆ پشتڕاستکردنەوەی زانیارییەکانی ناوبانگ لەو شوێنانەی کە بەردەستن

کڕیارانی تاکەکەسی
ناسنامەکە بە شێوەیەکی ڕەزامەندی کۆمپانیا بە ئاماژەدان بە کاغەزی ناسنامەی فەرمی یان بەڵگەی دیکە کە ڕەنگە لە ژێر بارودۆخەکاندا گونجاو بن لەوانە، بەبێ سنووردارکردن: ناوی تەواو؛ بەروارى لەدایکبوون; ڕەسەن; باری هاوسەرگیری؛ ناوی ژن/مێرد، ئەگەر هاوسەرگیری کردبێت؛ ناوی دایک و باوک؛ ناونیشانی تەواو، لەوانەش ژمارەی تەلەفۆن و کۆدی شار؛ پیشە; زانیاری لەسەر داهات و دۆخی دارایی خۆی. بەڵگەنامەکانی ناسنامە دەبێت لە کاتی کردنەوەیدا هەنووکەیی بن.

بەڵگەی ناسنامەی داواکار پێویستە وەربگیرێت و کۆپی بکرێت لە شێوەی:

پاسپۆرت یان ناسنامەی نیشتمانی
ژمارەی تۆمارکردنی باجی داهات
پشتڕاستکردنەوەی ناونیشان
هەروەها کۆمپانیا دەبێت بەڵگەی جیاواز لەسەر ناونیشانی نیشتەجێبوونی هەمیشەیی داواکار بەدەستبهێنێت. ئەمە دەبێت لە باشترین سەرچاوەی بەردەستەوە بێت. ئەم بەڵگە پەیوەندیدارە دەتوانرێت ڕاستەوخۆ لە کڕیار یان لە ڕێگەی قەرز یان دامەزراوەیەکی دارایی بەناوبانگ لە وڵاتی نیشتەجێبوونی داواکار وەربگیرێت.

کڕیارانی کۆمپانیاکان
لەو شوێنانەی کە کۆمپانیای داواکار لە بۆرسەیەکی دانپێدانراو یان پەسەندکراودا ڕیزبەندی کراوە یان بەڵگەی سەربەخۆ هەبێت بۆ ئەوەی نیشان بدات کە داواکار کۆمپانیایەکی لق یان لقێکی تەواو خاوەندارێتی لە ژێر کۆنترۆڵی کۆمپانیایەکی لەو جۆرەدایە، هیچ هەنگاوێکی دیکە بۆ پشتڕاستکردنەوەی ناسنامە لە سەرووی ئاساییەوە ناگیرێت بە شێوەیەکی ئاسایی پشکنینی بازرگانی و وردبینی پێویست دەبێت.

لە کاتێکدا کە داواکار کۆمپانیایەکی بێ کۆتکردن بێت کە هیچ کام لە بەڕێوەبەرە سەرەکییەکان یان خاوەن پشکەکان پێشتر ئەژمێری لەگەڵ ئێمەدا نییە، ئەم بەڵگەنامانەی خوارەوە لە سەرچاوەیەکی فەرمی یان سەربەخۆی دانپێدانراوەوە وەردەگیرێن:

کۆپییەکی بڕوانامەی دامەزراندنی/ بڕوانامەی بازرگانی یان هاوتای بەڵگەی ناونیشانی تۆمارکراوی کۆمپانیاکە و لیستی خاوەن پشک و بەڕێوەبەرەکان.
وەرگیراو لە تۆماری بازرگانی، یان بەڵگەنامەی هاوتا، کە بەڵگەی تۆمارکردنی یاسا و هەموارکردنی کۆمپانیاکان دەدات.
ناو و ناونیشانی سەرجەم ئەفسەر و بەڕێوەبەرانی دامەزراوەی کۆمپانیا
ناو و ناونیشانی خاوەن سودمەندەکانی دامەزراوەی کۆمپانیا
یاداشت و پەیڕەوی ناوخۆ یان بەڵگەنامەی هاوتا کە بەپێی پێویست لە تۆماری کارامە تۆمارکراون.
وەسف و سروشتی کارەکە لەوانە:
بەرواری دەستپێکردنی کاروبارەکان؛
ئەو بەرهەم یان خزمەتگوزارییانەی کە پێشکەش دەکرێن؛
شوێنی کاروباری سەرەکی
بەیاننامە داراییەکانی ئەم دواییە لەسەر دامەزراوەی کۆمپانیا (ئەگەر بەردەست بێت)
خاوەن سوودمەندەکان
پێویستە لێکۆڵینەوەی پێویست لەسەر هەموو خاوەن سەرەکییەکان بکرێت کە بەپێی ئەم بنەمایانەی خوارەوە دەستنیشانکراون:

کەسانی سروشتی: لەو شوێنانەی کە داواکار تاکێکە، کۆمپانیا دەبێت بە ڕوونی بە پشتبەستن بەو زانیاری و بەڵگەنامانەی کە لەلایەن مولکەوە پێشکەش کراوە، بزانێت کە ئایا کڕیارەکە بەناوی خۆیەوە کاردەکات یان نا.
لایەنە یاساییەکان: لەو شوێنانەی کە کڕیار کۆمپانیایەک بێت، وەک کۆمپانیایەکی وەبەرهێنانی تایبەت، کۆمپانیا دەبێت لە پێکهاتەی کۆمپانیاکە تێبگات، بە پشتبەستن بەو زانیاری و بەڵگەنامانەی کە لەلایەن مولکەوە دابینکراون، بە ڕادەیەکی پێویست بۆ دیاریکردنی دابینکەری پارە، خاوەن سەرەکی(ەکان) لە پشکەکان و ئەوانەی کە کۆنترۆڵی سندوقەکانیان هەیە، بۆ نموونە. بەڕێوەبەران و ئەوانەی دەسەڵاتی ئەوەیان هەیە ئاراستە بە بەڕێوەبەرانی کۆمپانیاکە بکەن. سەبارەت بە خاوەن پشکەکانی تر کۆمپانیا بڕیارێکی گونجاو دەدات سەبارەت بە پێویستی بە وردبینی زیاتر. ئەم سەرەکییە بەبێ گوێدانە ئەوەی کە ئایا سەرمایەی پشکەکان لە فۆڕمی تۆمارکراو یان هەڵگردایە، کارپێکراوە.

2.3. وڵاتانی مەترسیدار
کۆمپانیاکە لێکۆڵینەوەیەکی بەرزتر بۆ کڕیاران و خاوەن سودمەندەکان دەکات کە نیشتەجێی ئەو وڵاتانەن و ئەو پارانەی کە لە وڵاتانەوە سەرچاوەیان گرتووە کە لەلایەن سەرچاوە باوەڕپێکراوەکانەوە وەک خاوەن ستانداردی دژە سپیکردنەوەی پارەی ناتەواو یان نوێنەرایەتی مەترسی بەرز بۆ تاوان و گەندەڵی دەستنیشانکراون. کۆمپانیا ستانداردی توندتر بۆ ئەو مامەڵانە بەکاردەهێنێت کە لەلایەن کڕیارەکان یان خاوەن سوودمەندەکانەوە ئەنجام دەدرێن کە نیشتەجێی ئەو جۆرە وڵاتانەن.

دەسەڵاتەکانی دەریایی
مەترسییەکانی پەیوەست بەو لایەنانەی کە لە دەسەڵاتە دەریاییەکان ڕێکخراون، لە ڕێکارەکانی لێکۆڵینەوەی پێویستدا دەگرێتەوە کە لەم ڕێنماییانەدا هاتووە. بەڵام کۆمپانیا ستانداردی توندتر بۆ ئەو مامەڵانە بەکاردەهێنێت کە لەلایەن کڕیارەکان یان خاوەن سودمەندەکانەوە ئەنجام دەدرێن کە بارەگا سەرەکییان لەم جۆرە دەسەڵاتانەدا هەیە.

چالاکییە مەترسیدارەکان
ئەو مشتەری و خاوەن سودمەندانەی کە سەرچاوەی سامانیان لە چالاکییەکانەوە وەرگیراوە کە ناسراون کە ئامادەن بۆ سپیکردنەوەی پارە، دەچنە ژێر لێکۆڵینەوەی زیاترەوە.

بەرپرسانی گشتی
ئەو کەسانەی کە پۆستی متمانەی گشتییان هەبووە یان هەبووە وەک بەرپرسانی حکومی، کارگێڕانی باڵای کۆمپانیا حکومییەکان، سیاسەتمەداران، بەرپرسانی حزبە سیاسییەکان و هتد و خێزان و کەسە نزیکەکانیان، لێکۆڵینەوەیەکی زیاتریان لەسەر دەکرێت.

2.4. بەرپرسیارێتی پشتڕاستکردنەوە
ئەوە بەرپرسیارێتی MLRO یە کە ناسنامەی هەر داواکارێکی نوێ پشتڕاست بکاتەوە لە کاتی وەرگرتنی مولکێکی نوێدا. دەبێت ڕێکارەکانی پشتڕاستکردنەوە تەواو بکرێن، و بەڵگەی جێگەی ڕەزامەندی لەسەر ناسنامەی داواکاری نوێ دەبێت بەدەستبهێنرێت پێش ئەوەی ڕێکەوتنی کڕیار بۆ داواکار بنێردرێت جگە لە بارودۆخی نائاسایی (وەک ئەوەی بە نووسراو لەلایەن ئەفسەری پابەندبوونەوە دیاری کراوە).

2.5. ڕێکارەکانی پشتڕاستکردنەوە
پرۆسەی پشتڕاستکردنەوە دەبێ بە تۆمارکردنی زانیارییە پەیوەندیدارەکان لە پرسیارنامەی ناسینەوەی کڕیاری کۆمپانیاکەدا بەڵگەدار بکرێت.

ئەگەر گومانت هەیە کە کام زانیاری دەبێت بەدەستبهێنرێت بۆ پشتڕاستکردنەوەی ناسنامەی داواکار، ستافی دەبێت ڕاوێژ بە MLRO بکات بۆ ڕێنمایی بەبێ دواکەوتن و پێش دەستپێکردنی هەر مامەڵەیەک.

2.6. ڕەزامەندی بەڕێوەبەر
کاتێک کە تەواو بوو، پرسیارنامەی ناسینەوەی مولک پێویستە پڕبکرێتەوە و لەلایەن کارمەند یان ئەو کەسەی کە کۆمپانیاکە دیاریی کردووە واژۆی لەسەر بکرێت و دەبێت ڕادەستی نوێنەر بکرێت بۆ تۆمارکردن. بۆ هەر داواکارێک ئەفسەری پابەندبوون دەبێت فۆڕمەکان واژۆ بکات و بەرپرسیار دەبێت لە بڕیاردان لەسەر ئەوەی کە چ زانیارییەکی زیاتر، لەوانەش بەڵگەنامە، پێویستە پێش ئەنجامدانی کاروبار بۆ داواکار.

2.7. ڕێکارەکانی تۆمارکردن
هەروەها کۆمپانیا دەبێت هەموو تۆمارەکان بۆ ماوەی کەمتر نەبێت لە ٥ ساڵ لە بەرواری تەواوبوونی مامەڵەکەوە هەڵبگرێت. ئەمانە دەبێت تۆمارەکانی پشتڕاستکردنەوەی ناسنامەی لایەنی بەرامبەر و تۆماری مامەڵەکان لەگەڵ یان بۆ ئەو مشتەرییە لەخۆ بگرن.

2.8. فێرکردن و ڕاهێنان
ئەو ستافانەی کە مامەڵە لەگەڵ ئەو مامەڵانە دەکەن یان بەرپرسیارن لە ڕووی بەڕێوەبەرایەتییەوە کە لەوانەیە سپیکردنەوەی پارەیان تێدابێت، ئاگادار دەکرێنەوە لە:

بەرپرسیارێتیەکانیان بەپێی ڕێکخستنەکانی دژە سپیکردنەوەی پارەی کۆمپانیا، لەوانە ئەوانەی بۆ بەدەستهێنانی بەڵگەی پێویست لەسەر ناسنامە، ناسینەوە و ڕاپۆرتکردنی زانیاری یان گومانی سپیکردنەوەی پارە و بەکارهێنانی دۆزینەوەکانی کەموکوڕی ماددی.
ناسنامە و بەرپرسیارێتیەکانی MLRO.
یاسا و ڕێساکانی پەیوەست بە سپیکردنەوەی پارە؛ و
کاریگەری ئەگەری لەسەر کۆمپانیا، کارمەندەکانی و کڕیارەکانی لە هەر پێشێلکارییەک لە بڕگەیەکی سپیکردنەوەی پارە. هەموو ئەندامانی ستاف جگە لەو زانیاریانەی لەم بەڵگەنامەیەدا هاتووە، ڕاهێنانی خولیی وەردەگرن. پێشبینی دەکرێت ئەمەش سیمینارەکانیش بگرێتەوە کە لەلایەن نوێنەرەوە ڕێکدەخرێن. پێویستە کارمەندان دڵنیابن لەوەی کە بە بەردەوامی زانیارییەکانیان لەسەر ئەم ڕێکارانە نوێ دەکەنەوە بە لەبەرچاوگرتنی جددی دەرئەنجامەکانی پێشێلکردنی یاسا و ڕێسا نێودەوڵەتییەکان.
تۆمارێکی ڕاهێنانی دژە سپیکردنەوەی پارە کە دابینکراوە دەبێت پارێزگاری لێبکرێت و بەروار و سروشت و ناوی وەرگرانی ئەو جۆرە ڕاهێنانانە لەخۆدەگرێت.

2.9. ئەرکی ڕاپۆرتکردن
پابەندبوونێکی یاسایی و ڕێکخراوەیی لەسەر هەموو کارمەندان هەیە بۆ ڕاپۆرتکردنی ئەو زانیاریانەی کە دێتە بەرچاویان، ئەمەش دەبێتە هۆی زانینی گومان یان هۆکاری گونجاو بۆ زانین یان گومانی سپیکردنەوەی پارە. بەم شێوەیە، تەنانەت ئەگەر ئەندامێکی ستافەکە لە ڕاستیدا نەزانێت یان گومانی نەبێت بەڵام بە شێوەیەکی مەنتقی دەبوو بزانێت یان گومانی هەبێت، و ڕاپۆرت نەکات، ئەوا تاوانێک ئەنجام دەدات. بۆ ئەم مەبەستەش دەبێت چاودێری بەردەوام بۆ مامەڵەی گوماناوی ئەنجام بدرێت. ناسینی کڕیارەکانی گرنگترین هێڵی بەرگری کۆمپانیاکە لە ڕێگریکردن یان دیاریکردنی چالاکییەکانی سپیکردنەوەی پارە. گرنگە کۆمپانیا ناسنامەی لایەنە نوێیەکانی بەرامبەر پشتڕاست بکاتەوە و دڵنیابێت لەوەی کە ئەوان بەشدارن لە چالاکییە بازرگانییە ڕاستەقینەکان و هاوبەشی ستانداردە بەرزەکانی کۆمپانیاکەن لە دەستپاکی و پراکتیکی بازرگانی.

زانیاری لە پێوەندی لەگەڵ سپیکردنەوەی پارە لە ڕابردوودا بە شێوەیەکی بەرفراوان پێناسە کراوە و بریتییە لە: پشتگوێخستنی بە ئەنقەست و بە ئەنقەست و بێباکانە نەکردن لە پرسیارکردن وەک ئەوەی کەسێکی عەقڵانی و ڕاستگۆ دەیکات، زانینی بارودۆخێک کە ئاماژە بە ڕاستییەکان دەکات بۆ کەسێکی ڕاستگۆ و عەقڵانی لەو جۆرە یان بیانخەنە سەر پرسیار.

گومان لەسەر بنەمای بابەتیی هەڵدەسەنگێندرێت هەرچەندە لە تەنها قسەکردن تێدەپەڕێت.

زەمینەی گونجاو بۆ گومانکردن تاقیکردنەوەیەکی بابەتیی دەناسێنێت نەک تاقیکردنەوەیەکی بابەتیی گومانکردن. بۆیە ڕەنگە بە ئەنقەست کوێربوون (واتە چاو کوێرکردن لە شتە دیارەکان)، کەمتەرخەمی (بە بێباکانە نەکردن لە لێکۆڵینەوەی گونجاو) و هەڵسەنگاندنی گونجاو لە ڕاستییەکان و زانیارییە پێشکەشکراوەکان یان بەردەستەکان لەخۆ بگرێت.

بۆیە کۆمپانیا دڵنیا دەبێتەوە لەوەی کە ستافەکان هەموو هەنگاوە گونجاوەکان لە بارودۆخە تایبەتەکەدا دەگرن بۆ ناسینی کڕیار و هۆکاری مامەڵەکە یان ڕێنماییەکە.

2.10. مامەڵەی گوماناوی
زۆرجار مامەڵەیەکی گوماناوی دەبێتە مامەڵەیەک کە لەگەڵ کاروباری شەرعی ناسراوی کڕیارێکدا ناتەبا بێت. بۆیە جەخت لەسەر زانینی کاروباری کڕیار و پێداویستییەکانی دەکرێتەوە. ڕاپۆرتکردنی زانیاری یان گومانی سپیکردنەوەی پارە لە ئەستۆی هەموو کارمەندانە.

ئەم پرسیارانەی خوارەوە ڕەنگە یارمەتیدەر بن بۆ دیاریکردنی ئەوەی کە ئایا مامەڵەیەک گوماناوییە یان نا:

ئایا لەگەڵ چالاکییە ناسراوەکانی مولکدا ناتەبایە؟
ئایا قەبارەی مامەڵەکە لەگەڵ نۆرمەکەدا یەکدەگرێتەوە؟
ئایا هیچ مامەڵەیەکی تر هەیە کە پەیوەندی بەو مامەڵەیەوە هەبێت کە کۆمپانیا ئاگاداری بێت و دەتوانرێت بۆ ئەوە دابڕێژرێت کە پارە لەبەر بکات و بیگۆڕێت بۆ فۆرمەکانی تر یان شوێنی مەبەست یان سودمەندانی تر؟
ئایا مامەڵەکە عەقڵانییە بۆ مولک؟
ئایا شێوازی مامەڵەی مولک گۆڕاوە؟
ئایا مولک هۆکارێکی هەیە بۆ ئەنجامدانی کاروبار لە وڵاتی پەیوەندیدار؟
ئایا شێوازی پێشنیارکراوی پارەدانی مولک نائاساییە؟
گومانەکانی سپیکردنەوەی پارە، هەرچەندە بچووک بن، پێویستە دەستبەجێ لەگەڵ MLRO باس بکرێت. فۆرمێکی ناوخۆیی بۆ ئەنجامدانی ڕاپۆرتێک لە گومانێک یان زانیارییەک لە سپیکردنەوەی پارە لە شوێنی خۆیدایە.

MLRO پێویستە ڕاپۆرت بدات بە ڕێکخەری نێودەوڵەتی لەو شوێنانەی کە ڕاپۆرتێک لەبارەی زانیاری یان گومانەوە کراوە.

هەروەها پێویستە هەنگاو بنرێت بۆ چاودێریکردنی ئەو ئەکاونتانەی کە بەناوی ئەو کڕیارانەوە هەڵگیراون کە پۆستی متمانەی گشتییان هەیە وەک بەرپرسانی حکومەت، سیاسەتمەداران و هەر ئەکاونتێکی پەیوەندیدار ناسراو.

2.11. نهێنی
ڕاپۆرتکردنی گومانێک بەرگریکردنە لە داواکارییەک بۆ پێشێلکردنی متمانە. بەڵام هەر لێدوانێک بۆ ڕۆژنامەنووسان یان بانگەشەیەکی دیکە دەبێت لە ڕێگەی MLRO یان جێگرەکەیەوە بگوازرێتەوە. بە هەمان شێوە هەر داواکارییەک بۆ زانیاری یان لێدوانێک، پێویستە ڕەوانەی ئەو یان جێگرەکەی بکرێت بۆ وەڵامدانەوە. نهێنی لە کاتێکدا لێکۆڵینەوەیەک بەردەوامە لە هەموو شتێک گرنگترە و کارمەندان تاوانی “ئاگادارکردنەوە”یان بیردەخرێنەوە.

2.12. ڕاپۆرتکردنی ناوخۆیی
کارمەندان دەبێ هەر گومانێکی پەیوەندیدار لە سپیکردنەوەی پارە بۆ MLRO ڕاپۆرت بکەن.

پێویستە گومانەکە بە تەواوی بەڵگەدار بکرێت، لەوانەش ناو و شوێنی کارمەندی ڕاپۆرتدەر، وردەکاری تەواوی مولکەکە، و باسێک لەو زانیاریانەی کە گومانەکەیان لێکەوتووەتەوە.

هەروەها پێویستە هەموو ئەو پرسیارە ناوخۆییانەی کە لە پەیوەندی لەگەڵ ڕاپۆرتەکەدا ئەنجام دراون، و هۆکاری پشت پێشکەشکردن یان نەکردنی ڕاپۆرتەکە بەڵگەدار بکرێن.

MLRO پێویستە کارمەندی ڕاپۆرتدەر بیربخاتەوە کە خۆی لە “ئاگادارکردنەوە” لە بابەتی گومانی ڕاپۆرتکراو بەدوور بگرێت، و زانیارییەکانی تایبەت بە ڕاپۆرتێک نابێت بۆ هیچ لایەنێکی سێیەم ئاشکرا بکرێن.

هەروەها مەرجی ڕاپۆرتکردن ئەو بارودۆخانە دەگرێتەوە کە کارەکە یان مامەڵەکە بەردەوام نەبووە چونکە بارودۆخی دەوروبەری داواکارییەکە یان پێشنیارەکە گومانی سپیکردنەوەی پارە دروست دەکات.

2.13. ڕاپۆرتکردنی دەرەکی
MLRO یان نوێنەری ڕێگەپێدراوەکەی کە بەپێی پێویست داواکارییە ڕاپۆرتکراوەکان لەبەرچاو دەگرێت و لەو شوێنانەی کە دوای ڕەچاوکردن، گومانەکە دەمێنێتەوە، دەبێت ڕاپۆرتێک پێشکەش بە ڕێکخەری نێودەوڵەتی بکرێت.

هەر ڕاپۆرتێک کە لەلایەن MLRO یان نوێنەرەکەیەوە بکرێت، نابێتە ژێر ڕەزامەندی یان ڕەزامەندی هیچ کەسێکی تر.

بۆ ئەوەی ئەم هەڵسەنگاندنە بکات، MLRO دەستی دەگات بە هەر زانیارییەک، لەوانەش “زانیاری بازرگانی خۆت بزانە” کە لەبەردەستی کۆمپانیاکەدایە کە دەتوانێت پەیوەندیدار بێت. بزانە زانیارییە بازرگانییەکانتان بریتی دەبن لە: زانیاری دەربارەی بارودۆخی دارایی مولکێک یان هەر کەسێک کە مولکەکە بەناوی ئەوەوە مامەڵەی کردووە یان کاردەکات؛ و تایبەتمەندییەکانی ئەو مامەڵانەی کە کۆمپانیا لەگەڵ یان بۆ کڕیار ئەنجامی داوە.

2.14. سپیکردنەوەی پارە
بەهۆی یاساکانی سپیکردنەوەی پارە، دانانی پارە بە هەر شێوەیەک بێت , کشانەوە بە هەمان شێوە ئەنجام دەدرێت هەروەها.

نەکردنی مامەڵە یان کەمی قەبارەی بازرگانی بەو مانایەیە کە دەڵاڵەکە وەک سندوقێک بەکاردەهێنرێت و UNFXB مافی ئەوەی هەیە 5%ی بڕە پارەکە ببڕێت لەکاتی داوای کشانەوە.