خۆناساندن زاراوەیەکی بانکییە و دامەزراوە داراییەکان و کۆمپانیاکانی تر بەکاریئەهێنین، واتە دەبێت پێش ئەنجامدانی مامەڵەیەکی دارایی ناسنامەی لایەنی بەرامبەرەکە دەستنیشان بکەن و بیناسن.

1. سیاسەتی AML & KYC لە UNFXB Ltd. (“کۆمپانیا”)، هەروەها هاوبەشەکانی و کڕیارەکانی جێبەجێدەکرێت ، و ئامانجی چالاکانە ڕێگریکردنە لە سپیکردنەوەی پارە و هەر چالاکیەکی تر کە ئاسانکاری بۆ سپیکردنەوەی پارە یان… چالاکییە نایاسییەکانی تر. کۆمپانیاکە داوا لە بەڕێوەبەران و کارمەندان و لایەنە پەیوەندیدارەکانی دەکات کە بنەماکانی ئەم سیاسەتە پەیڕەو بکەن بۆ ئەوەی ڕێگری بکات لە بەکارهێنانی خزمەتگوزارییەکانی کۆمپانیا بۆ مەبەستی سپیکردنەوەی پارە.
2. لە چوارچێوەی ئەم سیاسەتەدا، قەدەغەیە ئەنجامدانی کارێک بە ئامانجی شاردنەوە یان شێواندنی سەرچاوەی ڕاستەقینەی ئەو پارانەی کە بە ڕێگەی نایاسای بەدەست هاتوون، بە مەبەستی سپیکردنەوەی داهاتە نایاساییەکان.
3. بەگشتی سپیکردنەوەی پارە لە سێ قۆناغدا ڕوودەدات سەرەتا لە قۆناغی “دانان”دا، ڕۆیشتنی پارە بۆ سیستەمی دارایی، کە ئەو پارانەی لە ئەنجامی کردەوەی تاوانکارییەوە بەدەست دەهێنرێن دەگۆڕدرێن بۆ ئامرازی دارایی جۆراوجۆر، وەک گواستنەوەی پارە، چێکی گەشتیار، یان دەخرێنە دامەزراوە داراییەکان یان بانکیەکانەوە. لە قۆناغی “چەسپاندن”دا، دراوەکان ئوڵوگۆر دەکرێن یان دەگوازرێنەوە بۆ ئەژمێری دیکە یان بۆ دامەزراوە دارایی یان بانکییەکانی تر بۆ پاککردنەوەی زیاتری پارەکان . لە قۆناغی “یەکگرتن”دا پارە دەگەڕێتەوە بۆ ئابووری و بۆ کڕینی موڵک، دارایی بازرگانی یان چالاکیی تاوانکاری بەکاردەهێنرێت. پارەدان بۆ تیرۆر هەمیشە لە چالاکیی تاوانکارییەوە وەرناگیرێت. لە زۆر حاڵەتدا پێویستە ئەمە وەک هەوڵێک بۆ شاردنەوەی سەرچاوە یان بەکارهێنانی مەبەستدار ئەو پارانە سەیر بکرێت کە دواتر بۆ مەبەستی تاوانکاری بەکاردەهێنرێن.
4. هەر کارمەندێکی کۆمپانیاکە کە ئەرکەکانی پەیوەندی بە پێشکەشکردنی خزمەتگوزارییەکانەوە هەیە و بە شێوەیەکی ڕاستەوخۆ یان ناڕاستەوخۆ مامەڵە لەگەڵ کڕیاران دەکات، پێویستە ئاگاداری پێداویستییەکانی یاسا و ڕێسا پەیوەندیدارەکان بێت کە پەیوەندییان بە ئەرکەکانی کارکردنی کارمەندێکی کۆمپانیاکە.. هەر بەشێکی لاوەکی کۆمپانیاکە بەپێی سیاسەتی AML & KYC بەڕێوەدەچێت، کە بەپێی پێداویستییەکانی یاسای کارپێکراو داڕێژراوە.VI. کۆمپانیا پابەندە بە هەڵگرتنی هەموو بەڵگەنامە کەسی و فەرمییەکان بۆ کەمترین ماوەی کە بەپێی مەرجەکانی یاسای کارپێکراو دامەزراوە. پێویستە سەرجەم کارمەندە نوێیەکانی کۆمپانیا لەسەر بابەتی AML & KYC ڕاهێنراو بن. کارمەندانی ئێستای کۆمپانیاکە ساڵانە ڕاهێنانی هاوشێوەیان بۆ دەکرێت. بەشداریکردن لە بەرنامەکانی ڕاهێنانی زیادەدا ناچارییە بۆ هەموو کارمەندانی کۆمپانیا کە پەیوەندییان بە AML & KYC هەیە.
5. بەکارهێنەر بەڵێن دەدات کە: پابەندبوون بە نۆرمەکانی یاسایی، لەوانەش نۆرمەکانی نێودەوڵەتی، کە ئامانجیان بەرەنگاربوونەوەی بازرگانی نایاسایی، ساختەکاری دارایی، سپیکردنەوەی پارە و بە یاساییکردنی ئەو پارانەی کە بە شێوەیەکی نایاسایی بەدەست هاتوون؛ بەشداریکردنی ڕاستەوخۆ یان ناڕاستەوخۆ لە چالاکییە داراییە نایاساییەکان و هەر کارێکی نایاسایی دیکە کە ماڵپەڕەکە بەکاردەهێنێت، بەدەر بکات. موشتەری گەرەنتی سەرچاوەی یاسایی، خاوەندارێتی یاسایی و مافی ئێستای بەکارهێنەر دەکات بۆ بەکارهێنانی ئەو پارانەی کە لەلایەن بازرانەکەوە گواستراوەتەوە بۆ ئەژمارەکە. لە ئەگەری دانانی سەرمایەی گوماناوی یان ساختە، لەوانەش بەکارهێنانی کارتی بانکیی دزراو/هەر چالاکیەکی ساختەی تر (لەوانەش هەر گەڕاندنەوەی پارە یان هەڵوەشاندنەوەی پارەدان)، کۆمپانیا مافی خۆیەتی پێشکەشکردنی خزمەتگوزارییەکان بوەستێنێت و ئەژمێری موشتەری بلۆک بکات، وەک هەروەها هەڵوەشاندنەوەی هەر مامەڵەیەک کە لەلایەن بازرگانەکەوە ئەنجام دەدرێت ، کە لە ئەنجامدا کارەکان ڕادەگیرێن تاوەکو سروشتی ڕوودانی پارەکان دڵنیا دەبێتەوە . لە ماوەی لێکۆڵینەوەکەدا، کۆمپانیا مافی خۆیەتی داوای کۆپی ناسنامە و کارتی بانکی کە بۆ دووبارە بارکردنی ئەکاونتەکە بەکارهێنراوە، هەروەها بەڵگەنامەکانی دیکە کە خاوەندارێتی یاسایی و سەرچاوەی یاسایی پارەکان پشتڕاست دەکەنەوە، لە موشتەری بکات. XII. بەکارهێنەر خزمەتگوزارییەکانی کۆمپانیا بەکاربهێنێت بۆ هەر چالاکیەکی یان مامەڵەیەکی نایاسایی یان ساختە، (لەوانەش سپیکردنەوەی پارە) بەپێی یاساکانی ئەو وڵاتەی کە بەکارهێنەر یان کۆمپانیاکە تێدایە. ڕەتکردنەوەی کۆمپانیاکە بۆ ئەنجامدانی مامەڵەی گوماناوی هۆکارێک نییە بۆ ئەوەی کۆمپانیاکە هیچ بەرپرسیارێتییەکی مەدەنی بەرامبەر بە بەکارهێنەر یان لایەنی سێیەمی دیکە هەڵبگرێت بەهۆی جێبەجێنەکردنی هیچ پابەندبوونێک بەرامبەر بە بەکارهێنەر.
6. بۆ ئەوەی ناسنامەی بەکارهێنەرەکە پشتڕاست بکرێتەوە، کۆمپانیای UNFXB Ltd. داوای دابینکردنی هەندێک بەڵگەنامە دەکات، بەپێی سیاسەتی نێودەوڵەتی ڕێکخراوە داراییەکان “خۆناساندن” (سیاسەتی KYC)، بۆ ڕێگریکردن لە حاڵەتەکانی ساختەکاری. ڕێکاری پشتڕاستکردنەوە لە کۆمپانیای UNFXB Ltd زۆر سادە و ڕاستەوخۆیە. پێویستە بەکارهێنەر هەندێک بەڵگەنامە پێشکەش بکات بۆ تەواوکردنی ڕێکاری پشتڕاستکردنەوەی ئەژمێری بازرگانی:
   • ● بەڵگەنامەی ناسنامە دەتوانیت بەڵگەنامەیەکی ناسنامە پێشکەش بکەیت کە لەلایەن دەسەڵاتی دەوڵەتەوە دەرچووە. بەڵگەنامەیەکی لەو جۆرە پاسپۆرت، مۆڵەتی شۆفێری یان مۆڵەتی مانەوەی کاتییە.
   • ● پاسپۆرت (لاپەڕەی یەکەم)؛
   • ● مۆڵەتی شۆفێری (لاپەڕەی یەکەم و دووەم)؛ تکایە ئاگاداربن مۆڵەتی شۆفێری تەنها لە حاڵەتێکدا دەتوانرێت وەک بەڵگەی ناسنامە وەربگیرێت کە کارتی پلاستیکی بێت.
   • ● کۆپی ڤیزە / ماستەر کارت کۆپییەکی کارتی بانکیی یان بانکی کە بۆ دانانی پارە بەکارهاتووە. کۆپی کارتەکە لە پێشەوە و دواوە دروست دەکرێت. شەش ژمارەی یەکەم و چوار ژمارەی کۆتایی لە لای پێشەوەی کارتەکە دەبێت دیار بن هەروەها ناوی خاوەن کارتەکە و بەرواری بەسەرچوونی کارتەکە. لە لای پشتەوەی کارتەکە واژۆی کارتەکە دەبێت دیار بێت و کۆدی CVV بشاردرێتەوە.
   • ● پارەی خزمەتگوزارییەکان بەڵگەنامەیەک کە ناونیشانی شوێنی ڕاستەقینەی موکل یان ناونیشانی وەرگرتنی پارە پشتڕاست دەکاتەوە، وەکو بەیاننامەی بانکی یان فەسڵی خزمەتگوزارییەکان کە لە وڵاتی نیشتەجێبوونی هەمیشەیی دەرچووە، کە دەرکردنی لە ٣ مانگ زیاتر نییە لە بەرواری دانانی پارە.
   • ● نرخی كاره‌با
   • ● بەیاننامە لە بانکەوە
   • ● فۆڕمی باج
7. تکایە دڵنیابە لەوەی کە ئەو بەڵگەنامانەی کە پێشکەشی دەکەیت ئەم مەرجانەی خوارەوەیان تێدایە: بەڵگەنامەکان دەبێت ڕەوا بن، ماوەی دەرچوونیان نابێت لە سێ مانگ زیاتر بێت، بەڵگەنامەیەک کە شوێنی نیشتەجێبوون پشتڕاست بکاتەوە دەبێت ناو و ناونیشانی تۆی تێدابێت، ئەو بەڵگەنامەیەی کە شوێنی نیشتەجێبوون پشتڕاست دەکاتەوە دەبێت لە شێوەی وێنە یان سکان-کۆپی بەڵگەنامەی ئەسڵیدا پێشکەش بکرێت، ئەو بەڵگەنامەیەی کە شوێنی نیشتەجێبوون پشتڕاست دەکاتەوە دەبێت بەرواری دەرچوونی تێدابێت.
8. بەیاننامەی دانانی پارە بەیاننامەی دانانی پارە پشتڕاستی دەکاتەوە کە کڕیار بە ئارەزووی خۆی پارەی پێشەکی کردووە و ئەو کارتەی کە بۆ مامەڵەکە بەکارهاتووە هی کەسی کڕیارە. (مشتەری ڕاستەوخۆ دوای چالاککردنی ئەژمێری بازرگانی ئەم بەڵگەنامەیە وەردەگرێت)
9. کۆپی سکانکراوی بەڵگەنامەکان دڵنیابە وێنەکانت یان کۆپی سکانکراوی بەڵگەنامەکانت ئەم مەرجانەی خوارەوەیان تێدایە:
   • کۆپی سکانکراوی بەڵگەنامەکان دەبێت ڕوونییەکی بەرزیان هەبێت و بە ڕەنگ چاپ بکرێن؛
   • ئەم فۆرماتانەی وێنەی خوارەوە ڕێگەپێدراون: JPG، GIF، PNG، TIFF یان PDF؛
   • قەبارەی پەڕگە نابێت لە ١٠ مێگابایت زیاتر بێت؛
   • وێنە یان کۆپی سکانکراوی بەڵگەنامەکان پێویستە ماوەی سێ مانگ زیاتر نەبێت؛
   • لە ئەگەری خراپی کوالیتی بەڵگەنامەکانی پێشکەشکراو، ڕەنگە بەشی پشتڕاستکردنەوە داوای لێبکات کە دووبارە بەڵگەنامەکان پێشکەش بکەیتەوە.

ڕێکاری پشتڕاستکردنەوە بەزۆری کاتێکی زۆری پێناچێت. بەڵام لە هەندێک حاڵەتدا ڕەنگە تا ٢٤ کاتژمێر بخایەنێت. بەشی پشتڕاستکردنەوەمان هەموو هەوڵێک دەدات بۆ پێداچوونەوە و قبوڵکردنی ئەو زانیاریانەی کە لەلایەن ئێوەوە بە زووترین کات. لە ئەگەری هەر کێشەیەک، تکایە پەیوەندی بە پشتگیری کڕیارەکانمانەوە بکەن کە بە درێژایی کاتژمێرە.