1. تنطبق سياسة مكافحة غسل الأموال ومعرفة عميلك (AML & KYC) على شركة UNFXB Ltd. (“الشركة”)، بالإضافة إلى شركائها وعملائها، وتهدف إلى منع ومنع غسل الأموال بشكل فعال وأي نشاط آخر يسهل غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو أنشطة إجرامية. تطلب الشركة من مديريها وموظفيها والشركات التابعة لها اتباع مبادئ هذه السياسة وذلك لمنع استخدام خدمات الشركة لأغراض غسيل الأموال
2. وفي إطار هذه السياسة، يُحظر القيام بأعمال تهدف إلى إخفاء أو تشويه المصدر الحقيقي للأموال التي تم الحصول عليها بوسائل إجرامية، وذلك من أجل غسل العائدات غير المشروعة.
3. عادة، يتم غسل الأموال على ثلاث مراحل. في البداية، في مرحلة “التوظيف”، تتدفق التدفقات النقدية إلى النظام المالي، حيث يتم تحويل الأموال التي تم الحصول عليها نتيجة أعمال إجرامية إلى أدوات مالية مختلفة، مثل تحويل الأموال، أو الشيكات السياحية، أو إيداعها في المؤسسات المالية أو المصرفية. في مرحلة “التقسيم الطبقي”، يتم تحويل الأموال أو تحويلها إلى حسابات أخرى أو إلى مؤسسات مالية أو مصرفية أخرى لمزيد من تنقية الأموال من مصدرها الإجرامي. في مرحلة “الاندماج”، يتم إرجاع الأموال إلى الاقتصاد واستخدامها لشراء العقارات أو تمويل الأعمال أو النشاط الإجرامي. إن تمويل الإرهاب لا يأتي دائما من النشاط الإجرامي. وفي العديد من الحالات، ينبغي اعتبار ذلك بمثابة محاولة لإخفاء المصدر أو الاستخدام المقصود للأموال التي سيتم استخدامها لاحقًا لأغراض إجرامية.
4. يجب على كل موظف في الشركة ترتبط واجباته بتقديم الخدمات ويتعامل بشكل مباشر أو غير مباشر مع العملاء أن يكون على دراية بمتطلبات القوانين واللوائح ذات الصلة المتعلقة بالواجبات الوظيفية لموظف في الشركة، وهذا الموظف ستكون ملزمة بالوفاء بهذه الالتزامات بشكل مستمر إلى الحد الذي يتوافق مع القوانين واللوائح ذات الصلة.
5. يخضع كل قسم فرعي للشركة لسياسة مكافحة غسل الأموال واعرف عميلك، والتي تم وضعها وفقًا لمتطلبات القانون المعمول به. تلتزم الشركة بالاحتفاظ بجميع المستندات الشخصية والرسمية لفترة زمنية لا تقل عن الحد الأدنى الذي تحدده متطلبات القانون المعمول به.
6. يجب تدريب جميع الموظفين الجدد في الشركة على موضوع مكافحة غسل الأموال ومعرفة عميلك (KYC). ويخضع الموظفون الحاليون في الشركة لتدريب مماثل سنويًا. تعد المشاركة في البرامج التدريبية الإضافية إلزامية لجميع موظفي الشركة فيما يتعلق بمكافحة غسل الأموال واعرف عميلك.
7. يتعهد العميل بما يلي:

• الامتثال للمعايير القانونية، بما في ذلك المعايير الدولية، التي تهدف إلى مكافحة التجارة غير المشروعة والاحتيال المالي وغسل الأموال وإضفاء الشرعية على الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة؛
• استبعاد التواطؤ المباشر أو غير المباشر في الأنشطة المالية غير القانونية وأي عمليات أخرى غير قانونية باستخدام الموقع.

8. يضمن العميل الأصل القانوني والحيازة القانونية وحق العميل الحالي في استخدام الأموال التي يحولها العميل إلى الحساب.
9. في حالة وجود إيداعات نقدية مشبوهة أو احتيالية، بما في ذلك استخدام بطاقات الائتمان المسروقة / أي نشاط احتيالي آخر (بما في ذلك أي مبالغ مستردة أو إلغاء المدفوعات)، تحتفظ الشركة بالحق في إيقاف تقديم الخدمات وحظر حساب العميل، كما وكذلك إلغاء أي معاملات يقوم بها العميل والتحقيق في المعاملات ذات الطبيعة المشبوهة، ونتيجة لذلك يتم تعليق العمليات لحين التأكد من طبيعة حدوث الأموال وإجراء التحقيقات.
10. أثناء التحقيق، تحتفظ الشركة بالحق في أن تطلب من العميل نسخًا من بطاقة الهوية والبطاقات المصرفية المستخدمة لإعادة تحميل الحساب والدفع، بالإضافة إلى المستندات الأخرى التي تؤكد الملكية القانونية والأصل القانوني للأموال. الثاني عشر. يُحظر على العميل استخدام الخدمات/البرامج في أي نشاط غير قانوني أو احتيالي، أو في أي معاملة غير قانونية أو احتيالية (بما في ذلك غسيل الأموال) وفقًا لقوانين البلد الذي يتواجد فيه العميل أو الشركة.
11. إن رفض الشركة إجراء المعاملات المشبوهة لا يشكل سبباً لتحمل الشركة أي مسؤولية مدنية تجاه العميل أو أطراف ثالثة أخرى بسبب عدم الوفاء بأي التزامات تجاه العميل. من أجل التحقق من هوية العميل، تطلب شركة UNFXB Ltd. تقديم مستندات معينة، وفقًا للسياسة الدولية للمؤسسات المالية “اعرف عميلك” (سياسة KYC)، لمنع حالات الاحتيال. إجراءات التحقق في شركة UNFXB Ltd. بسيطة ومباشرة للغاية. يجب على العميل تقديم مستندات معينة لإكمال إجراءات التحقق من حساب التداول:
    1. وثيقة الهوية يمكنك تقديم وثيقة هوية صادرة عن سلطة الدولة. هذه الوثيقة هي جواز سفر أو رخصة قيادة أو تصريح إقامة مؤقتة.
    2. جواز السفر (الصفحة الأولى)؛
    3. رخصة القيادة (كلا الوجهين)؛

يرجى ملاحظة أنه لا يمكن اعتبار رخصة القيادة كدليل على الهوية إلا إذا كانت بطاقة بلاستيكية.

1. نسخة من بطاقة الفيزا/الماستر كارد نسخة من بطاقة الائتمان أو الخصم التي تم استخدامها لإيداع الأموال. يتم عمل نسخ من البطاقة من الأمام والخلف. يجب أن تكون الأرقام الستة الأولى وآخر أربعة أرقام على الجانب الأمامي من البطاقة مرئية بالإضافة إلى اسم حامل البطاقة وتاريخ انتهاء الصلاحية. على الجانب الخلفي من البطاقة يجب أن يكون التوقيع مرئيًا ويجب أن يكون رمز CVV مخفيًا.
2. فاتورة المرافق وثيقة تؤكد عنوان الموقع الفعلي للعميل أو عنوان استلام المدفوعات، مثل البيانات المصرفية أو فواتير الخدمات الصادرة في بلد الإقامة الدائمة، والتي لا يتجاوز إصدارها 3 أشهر من تاريخ الإيداع. • فاتورة المرافق • فاتورة الكهرباء؛; • بيان من البنك. • اقرار ضريبى؛ يرجى التأكد من أن المستندات التي تقدمها تفي بالمتطلبات التالية:
   • يجب أن تكون المستندات صالحة؛ ويجب ألا تتجاوز مدة إصدارها ثلاثة أشهر؛
   • يجب أن تحتوي الوثيقة التي تؤكد مكان الإقامة على اسمك وعنوانك؛
   • يجب تقديم الوثيقة التي تؤكد مكان الإقامة في شكل صورة فوتوغرافية أو نسخة ممسوحة ضوئيًا من المستند الأصلي؛
   • يجب أن تحتوي الوثيقة التي تؤكد مكان الإقامة على تاريخ الإصدار.
3. إعلان الإيداع يؤكد إقرار الإيداع أن العميل قام بالإيداع بمحض إرادته وأن البطاقة التي تم استخدامها في المعاملة مملوكة شخصيًا للعميل. يستلم العميل هذه الوثيقة مباشرة بعد تفعيل حساب التداول)
4. نسخ ممسوحة ضوئيًا من المستندات تأكد من أن صورك أو نسخك الممسوحة ضوئيًا من المستندات تستوفي المتطلبات التالية: • يجب أن تكون النسخ الممسوحة ضوئيًا من المستندات ذات دقة عالية وأن تتم طباعتها بالألوان. • يُسمح بتنسيقات الصور التالية: JPG، GIF، PNG، TIFF أو PDF؛ • يجب ألا يتجاوز حجم الملف 10 ميجابايت. • يجب أن تكون مدة الصور أو النسخ الممسوحة ضوئيًا من المستندات لا تزيد عن ثلاثة أشهر. • في حالة رداءة جودة المستندات المقدمة، قد تطلب منك إدارة التحقق تقديم المستندات مرة أخرى.

  عادة لا يستغرق إجراء التحقق الكثير من الوقت. ومع ذلك، في بعض الحالات قد يستغرق الأمر ما يصل إلى 24 ساعة. سيبذل قسم التحقق لدينا كل ما في وسعه لمراجعة المعلومات التي قدمتها وقبولها في أقرب وقت ممكن. في حالة وجود أي صعوبات، يرجى الاتصال بدعم العملاء لدينا على مدار الساعة.